Раздел
Корреспондентские отношения [9]
Межбанковские валютообменные курсы [1]
Межбанковское кредитование [1]
Операции с наличной валютой [1]
Услуги дилингового центра [1]
Операции с банковскими металлами [1]
PrivatMoney и ускоренные денежные переводы [1]
Western Union [1]
Услуга 3-D Secure [1]



Открытие и функционирование счетов банков корреспондентов

в начало

2. Нормативные документы, регламентирующие открытия и функционирования счетов банков-корреспондентов.

- Об утверждении правил регистрации корреспондентских счетов банков Национальным банком Украины № 343 вот 15.08.2001 , зарегистрированное в Министерстве юстиции Украины 04.09.2001 № 780/5971 с изменениями и дополнениями;
- Закон Украины О платежных системах и переводах средств в Украине от 05.04.2001 № 2346-III;
- Положение об открытии и функционировании в уполномоченных банках Украины счетов банков-корреспондентов № 118 вот 26.03.1998, зарегистрированное в Министерстве юстиции Украины 10.04.1998 № 231/2671 с изменениями и дополнениями;
- Декрет Кабинета Министров Украины "О системе валютного регулирования и валютного контроля"
- Законами Украины "О предотвращение и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем"
- Постановление об осуществлении банками финансового мониторинга № 189 вот 14.05.2003, зарегистрированное в Министерстве юстиции Украины 20.05.2003 года № 381/7702
- Постановление о безналичных расчетах в Украине в национальной валюте № 22 вот 21.01.2004 г, зарегистрированное в Министерстве юстиции Украины 29.03.2004 года № 377/8976
- Инструкция о межбанковском переводе денег в Украине в национальной валюте № 110 вот 17.03.2004, зарегистрированное в Министерстве юстиции Украины 15.04.2004 года № 483/9082
- Положения о порядке создания и государственной регистрации банков, открытии их филиалов, представительств, отделений от 31 августа 2001 года N 375, Зарегистрировано в Министерстве юстиции Украины 24 октября 2001 г. за N 906/6097

3. Открытие и ведение корреспондентских счетов банков резидентов и нерезидентов в иностранной валюте в уполномоченных банках Украины.

3.1. Документы, которые нужны для открытия корреспондентских счетов банков резидентов и нерезидентов в иностранной валюте: 

3.1.1. Банков-резидентов Украины:

- заявление на открытие счета; 

- копия лицензии Национального банка Украины (удостоверенная нотариально); 
- копия устава банка (удостоверенная нотариально); 
- последний годовой отчет; 
- баланс на последнюю дату (на 1 число месяца); 
- карточка с образцами подписей в соответствии с нормативно-правовыми актами Национального банка Украины; 
- перечень банков-корреспондентов ; 

Уполномоченный банк Украины, который открывает корреспондентский счет в иностранной валюте в другом уполномоченному банку Украины, обязан на протяжении трех рабочих дней со дня открытия этого счета (включая день открытия счета) подать или прислать сообщение об открытие счета в адрес органа государственной налоговой службы, в котором он учитывается как плательщик налогов и сборов (обязательных платежей), с уведомлением о его вручении.

Датой начала осуществления расходных операций за корреспондентским счетом уполномоченного банка Украины в иностранной валюте является дата открытия этого счета.

3.1.2. Банков - резидентов стран СНГ и Балтии:

- заявление на открытие счета;
- копия лицензии (удостоверенная нотариально) Центрального банка страны (если это предусмотрено законодательством страны); 
- копия устава банка (удостоверенная нотариально); 
- последний годовой отчет; 
- баланс на последнюю дату (на 1 число месяца); 
- карточка с образцами подписей (2 экз., удостоверенные в нотариальном порядке) или альбом с образцами подписей, удостоверенный печатью банка; 
- перечень банков-корреспондентов
- анкета кредитного учреждения . 

3.1.3. Банков - резидентов других стран (кроме стран СНГ и Балтии):

- заявление на открытие счета;
- копия легализованной* лицензии Центрального банка страны (если это предусмотрено законодательством страны); 
- копия легализованного устава банка (если это предусмотрено законодательством страны) или другого документа соответственно законодательству страны регистрации банка; 
- последний годовой отчет; 
- баланс на последнюю дату (на 1 число месяца); 
- альбом образцов подписей; 
- перечень банков-корреспондентов
- анкета кредитного учреждения . 

*Легализация - предоставления юридической силы документам, которые были выданы на территории иностранного государства. Эти документы должны быть нотариально удостоверены по месту их выдачи, переведенные на украинский язык и легализованные в консульском учреждении Украины, если международными договорами, в которых принимает участие Украина, не предусмотрен другое. Указанные документы могут быть также удостоверены в посольстве соответствующего государства в Украине и легализованные в МИД Украины.

Не нужна легализация документов, которые были выданы в Республике Албания, Народно-Демократической Республике Алжир, Республике Болгария, Социалистической Республике Вьетнам, Корейской Народно-Демократической Республике, Республике Куба, Монголии, Республике Польша, Румынии, Словацкой Республике, Венгерской Республике, странах, которые образовались на территории бывшей СФРЮ, Чешской Республике, Латвийской Республике, Литовской Республике, Эстонской Республике, Российской Федерации, Республике Армения, Республике Беларусь, Республике Грузия, Республике Молдова, Республике Казахстан, Республике Кыргызстан, Республике Таджикистан, Туркменистане, Республике Узбекистан, Республике Азербайджан.

3.2. Оформление документов с исправлениями не допускается.

3.3. Уполномоченный банк Украины после получения документов информирует банк, который открывает корреспондентский счет, про принятое решение. В случае принятия положительного решения относительно открытия счета банку-корреспонденту уполномоченный банк присылает по почте или передает через представителя банка подписанное Соглашение об установлении корреспондентских отношений (в дальнейшем - Соглашение).

3.4. В Соглашении в обязательном порядке должны быть отображенные такие вопросы:

I. Предмет Соглашения;
II. Порядок ведения счета; 
III. Обязанности сторон; 
IV. Ответственность сторон; 
V. Разешение споров; 
VI. Действие Соглашения; 
VII. Особые условия; 
VIII. Итоговые положения; 
IX. Реквизиты сторон; 
X. Тарифы. 
XI. Исключен 

В Соглашениях целесообразно предусматривать то, что банки берут на себя обязательства относительно разыскивания перечисленных, но не полученных платежей.

Соглашение должно быть заключена в двух экземплярах, подписанное двумя сторонами и заверенная печатями банков.

Кроме указанного Соглашения, стороны также могут заключить:

- Соглашение об обслуживании по аккредитивной форме расчетов;
- Соглашение об ускорении поиска платежей; 
- Соглашение о проведении межбанковских операций; 
- Соглашение о неторговых операциях в соответствии с действующим законодательством Украины и т.п.. 

В Соглашении дополнительно могут быть предусмотренные другие условия

3.5. Правила ведения корреспондентского счета банка-резидента в иностранной валюте, открытого в уполномоченном банке Украины в иностранной валюте:

3.5.1. На указанный счет зачисляются средства в иностранной валюте, которые поступают:

- в пользу резидентов;
- в пользу нерезидентов; 
- в пользу самого банка по операциям, которые он имеет право осуществлять в соответствии с соответствующими пунктами лицензии Национального банка Украины, в том числе: 

а) полученные банком начисленные проценты, в том числе за остатком средств на корреспондентском счете, если это предусмотрено Соглашением;

б) денежная наличность для пополнения корреспондентского счета;

- за межбанковскими операциями относительно купли иностранной валюты на межбанковском валютном рынке Украины и на международных денежных рынках, которые имеет право осуществлять уполномоченный банк в соответствии с соответствующими пунктами лицензии Национального банка Украины;
- за неторговыми операциями в соответствии с действующим законодательством Украины; 
- за другими операциями соответственно действующему законодательству Украины. 

3.5.2. С корреспондентского счета осуществляются такие операции:

- платежи по доверенности клиентов-резидентов:

а) в пользу нерезидента, то есть на счет нерезидента в иностранном банке при наличии оснований для платежа, которые проверяются банком плательщика средства;

б) в пользу резидента в случаях, которые предусмотренные действующим законодательством Украины;

в) на собственный счет в иностранной валюте в другом уполномоченному банке Украины;

г) для осуществления продажи иностранной валюты на межбанковском валютном рынке Украины;

- платежи по доверенности нерезидентов в соответствии с действующим законодательством Украины;
- собственные операции самого банка, которые он имеет право осуществлять в соответствии с соответствующими пунктами лицензии Национального банка Украины, в том числе: 

а) перевод иностранной валюты за обслуживание корреспондентского счета, если это предусмотрено Соглашением;

б) снятие наличной иностранной валюты из собственного корреспондентского счета в уполномоченном банке Украины для подкрепления собственной кассы;

- межбанковские операции по продаже иностранной валюты на межбанковском валютном рынке Украины и на международных денежных рынках, которые имеет право осуществлять уполномоченный банк в соответствии с соответствующими пунктами лицензии Национального банка Украины;
- перевод по неторговыми операциями в соответствии с действующим законодательством Украины; 
- другие операции соответственно действующему законодательству Украины. 

3.6. Правила ведения корреспондентского счета банка-нерезидента в иностранной валюте, открытого в уполномоченном банке Украины:

3.6.1. На указанный счет зачисляются средства в иностранной валюте, которые поступают:

- в пользу нерезидентов;
- в пользу самого банка-нерезидента, в том числе: 

а) полученные банком начисленные проценты, в том числе за остатком средств на корреспондентском счете,

если это предусмотрено Соглашением;

б) зачисления с собственного корреспондентского счета в иностранной валюте, открытого в другом уполномоченном банке Украины;

- по межбанковским операциями:

а) с другими банками-нерезидентами через их собственные корреспондентские счета;
б) с уполномоченными банками Украины, которые имеют право на осуществление этих операций в соответствии с соответствующими пунктами лицензии Национального банка Украины; 

- вследствие купли на межбанковском валютном рынке Украины в соответствии с действующим законодательством Украины и соответственно порядку торговли валютными ценностями, установленного Национальным банком Украины;
- по неторговым платежам в соответствии с действующим законодательством Украины; 
- по другим операциям, которые не противоречат действующему законодательству Украины. 

3.6.2. С корреспондентского счета осуществляются такие операции:

- платежи по доверенности клиентов банков-нерезидентов:
а) в пользу резидентов; 
б) в пользу нерезидентов; 

- собственные операции самого банка-нерезидента, в том числе: 

а) перевод иностранной валюты за обслуживание корреспондентского счета, если это предусмотрено Соглашением; 
б) перевод на собственный корреспондентский счет, открытый в другом уполномоченном банке Украины; 

- межбанковские операции: 

а) с другими банками-нерезидентами через их собственные корреспондентские счета; 
б) с уполномоченными банками Украины, которые имеют право на осуществление этих операций в соответствии с соответствующими пунктами лицензии Национального банка Украины; 

- продажа иностранной валюты на межбанковском валютном рынке Украины в соответствии с действующим законодательством Украины и соответственно порядку торговли валютными ценностями, установленного Национальным банком Украины;
- перевод по неторговым операциям в соответствии с действующим законодательством Украины; 
- другие операции, которые не противоречат действующему законодательству Украины. 

3.7. Операции по дебету корреспондентского счета осуществляются по распоряжению собственника счета за исключением случаев осуществления банком, который обслуживает этот корреспондентский счет, операций относительно получения комиссионного вознаграждения, если это предусмотрено Соглашением, или соответственно действующему законодательству Украины.

3.8. Платежные поручения на перечисление средств в иностранной валюте через корреспондентские счета обязательно должны вмещать надпись о назначении платежа, который четко определяет содержание операции (товары, услуги и т.п.) и название страны получателя средств.


продолжение



Сервіси
Київстар
MKO info® - Рукоділля
Нерухомість
Ліцензійне ПЗ


Напишіть нам






MKO info ®  - 
Робота в Україні: пошук
роботи, вакансій, знайти
резюме, шукаю роботу у
Києві,розмістити вакансію