Раздел
Корреспондентские отношения [9]
Межбанковские валютообменные курсы [1]
Межбанковское кредитование [1]
Операции с наличной валютой [1]
Услуги дилингового центра [1]
Операции с банковскими металлами [1]
PrivatMoney и ускоренные денежные переводы [1]
Western Union [1]
Услуга 3-D Secure [1]



Открытие и функционирование счетов банков корреспондентов

в начало

6. Открытие и ведение корреспондентских счетов в банках нерезидентах в иностранной валюте.

6.1. Уполномоченные банки Украины открывают корреспондентские счета в банках-нерезидентах в иностранной валюте в порядке, который установлен в странах регистрации этих банков.

Не запрещается установление корреспондентских отношений и открытие уполномоченными банками Украины корреспондентских счетов в банках-нерезидентах в иностранной валюте на основании обмена соответствующими сообщениями по системам SWIFT, TELEX.

6.2. Уполномоченный банк Украины, который открыл корреспондентский счет в иностранной валюте в банке-нерезиденте, на протяжении трех рабочих дней (включая день получения от банка-нерезидента подтверждения об открытии корреспондентского счета) обязанный подать или прислать сообщение об открытии счета в адрес органа государственной налоговой службы, в котором он учитывается как плательщик налогов и сборов (обязательных платежей), с уведомлении о его получении.

В случае открытия корреспондентских счетов "НОСТРО" учреждений в банках-нерезидентах стран, законодательством которых не предусмотрено заключение договоров о корреспондентских отношениях, учреждения готовят договора, по согласию нерезидента, руководствуясь действующим законодательством Украины, которые удостоверяются подписями уполномоченных лиц учреждения - резидента и нерезидента.

6.3. По корреспондентским счетам уполномоченных банков Украины, открытыми в иностранных банках соответственно лицензии Национального банка Украины, разрешается проводить такие операции:

6.3.1. На указанный счет зачисляются средства в иностранной валюте, которые поступают:

- в пользу резидентов;
- в пользу нерезидентов; 
- в пользу самого банка по операциям, которые он имеет право осуществлять в соответствии с соответствующими пунктами лицензии Национального банка Украины, в том числе: 

а) полученные банком начисленные проценты, в том числе за остатком средств на корреспондентском счете, если это предусмотрено Соглашением;
б) зачисления с собственного корреспондентского счета в иностранной валюте, открытого в другом банка; 

- по межбанковским операциям:

а) вследствие купли иностранной валюты на межбанковском валютном рынке Украины и на международных денежных рынках, которые имеет право осуществлять уполномоченный банк в соответствии с соответствующими пунктами лицензии Национального банка Украины, и соответственно порядку торговли валютными ценностями, установленного Национальным банком Украины;
б) с другими банками-нерезидентами через их собственные корреспондентские счета; 
в) с уполномоченными банками Украины, которые имеют право на осуществление этих операций в соответствии с соответствующими пунктами лицензии Национального банка Украины; 

- по неторговым платежам в соответствии с действующим законодательством Украины;
- по другим операциям, которые не противоречат действующему законодательству Украины. 

6.3.2. С корреспондентского счета осуществляются такие операции:

- платежи по доверенности клиентов-резидентов:

а) в пользу нерезидента, то есть на счет нерезидента в иностранном банке при наличии оснований для платежа, которые проверяются банком плательщика средства;

б) в пользу резидента в случаях, которые предусмотренные действующим законодательством Украины;
в) на собственный счет в иностранной валюте в другом уполномоченном банке Украины; 
г) для осуществления продажи иностранной валюты на межбанковском валютном рынке Украины; 

- платежи по доверенности нерезидентов в соответствии с действующим законодательством Украины;
- платежи по доверенности клиентов банков-нерезидентов: 

а) в пользу резидентов;
б) в пользу нерезидентов; 

- собственные операции самого банка, которые он имеет право осуществлять в соответствии с соответствующими пунктами лицензии Национального банка Украины, в том числе:

а) перевод иностранной валюты за обслуживание корреспондентского счета, если это предусмотрено Соглашением;
б) перевод на собственный корреспондентский счет, открытый в другом уполномоченному банку Украины; 

- межбанковские операции:

а) с другими банками-нерезидентами через их собственные корреспондентские счета;
б) с уполномоченными банками Украины, которые имеют право на осуществление этих операций в соответствии с соответствующими пунктами лицензии Национального банка Украины; 
в) по продаже иностранной валюты на межбанковском валютном рынке Украины и на международных денежных рынках, которые имеет право осуществлять уполномоченный банк в соответствии с соответствующими пунктами лицензии Национального банка Украины и соответственно порядку торговли валютными ценностями, установленного Национальным банком Украины; 

- перевод по неторговым операциям в соответствии с действующим законодательством Украины;
- другие операции, которые не противоречат действующему законодательству Украины. 

6.4. Операции за дебетом корреспондентского счета осуществляются по распоряжению собственника счета за исключением случаев осуществления банком, который обслуживает этот корреспондентский счет, операций относительно получения комиссионного вознаграждения, если это предусмотрено Соглашением, или соответственно действующему законодательству Украины.

6.5. Платежные поручения на перечисление средств в иностранной валюте через корреспондентские счета обязательно должны содержать надпись о назначение платежа, который четко определяет содержание операции (товары, услуги и т.п.) и название страны получателя средств.

7. Порядок переоформления и закрытия корреспондентских счетов.

7.1. В случае переоформления корреспондентского счета в связи с реорганизацией банка (слияния, присоединения, деление, преобразования, выделения), собственником счета подаются документы, предусмотренные п.п. 3.1., 4.1., 5.1. этого Положения.

В случае изменения в банковских реквизитах банка-корреспондента (код страны, название банка) учреждения должны переоформить регистрационный номер (получить новый регистрационный номер).

Оформления изменений как Дополнение к регистрационному номеру, который является его неотъемлемой частью, осуществляется в случае изменения:

 - местонахождения адреса банка-корреспондента (резидента); 
 - валюты или перечня валют корреспондентского счета. 

7.2. Корреспондентский счет банка-резидента закрывается:

- по решению Национального банка Украины о ликвидации уполномоченного банка или банка-корреспондента, в котором открытый корреспондентский счет;
- по решению хозяйственного суда о ликвидации уполномоченного банка или его банка-корреспондента или признание одного из них банкротом; 
- по решению общих сборов акционеров (основателей) одного из банков-корреспондентов о реорганизации или ликвидацию; 
- в случае лишения банка-резидента соответствующего пункта лицензии на право осуществления операций с валютными ценностями; 
- в случае разрыва соглашения об установлении корреспондентских отношений; 
- на других основаниях, предусмотренных действующим законодательством Украины или соглашением между банками-корреспондентами. 

7.3. Корреспондентский счет банка-нерезидента закрывается:

- в случае ликвидации или банкротства в соответствии с законодательством страны регистрации этого банка;
- в случае ликвидации или банкротства банка-резидента, в котором открытый корреспондентский счет банка-нерезидента; 
- в случае лишения банка-резидента, в котором открытый корреспондентский счет банка-нерезидента, соответствующего пункта лицензии на право осуществления операций с валютными ценностями; 
- в случае разрыва соглашения об установлении корреспондентских отношений; 
- на других основаниях, предусмотренных действующим законодательством или соглашением между банками-корреспондентами. 

7.4. Уполномоченный банк Украины, в котором закрыт корреспондентский счет другого уполномоченного банка Украины в иностранной валюте, и уполномоченный банк Украины, счет которого закрыт, на протяжении трех рабочих дней со дня закрытия этого счета (включая день закрытия счета) обязанные подать или прислать сообщение о закрытии этого счета в адрес органа государственной налоговой службы, в котором учитывается уполномоченный банк Украины, корреспондентский счет которого закрыт, с уведомлением о его вручении.

Уполномоченный банк Украины, который закрывает корреспондентский счет в иностранной валюте в банке-нерезиденте, на протяжении трех рабочих дней (включая день получения от банка-нерезидента подтверждения о закрытии счета) обязанный подать или прислать сообщение о закрытии этого счета в адрес органа государственной налоговой службы, в котором он учитывается как плательщик налогов и сборов (обязательных платежей), с сообщением о его получении.

В случае закрытия корреспондентских счетов, отзыве лицензии, реорганизации учреждение (а в случае ликвидации - ликвидационная комиссия) на протяжении трех рабочих дней предоставляет территориальному управлению Национального банка информацию о дате закрытия счетов с указанием причин закрытия и о состоянии корреспондентского счета (сумма остатка и реквизиты для перевода остатков, если такие были).

Корреспондентский счет считается закрытым после получения соответствующего подтверждения корреспондента и фактического переведения остатка средства (при наличии).

Учреждения вместе с информацией о закрытии корреспондентских счетов подают Национальному банку копии сообщений корреспондентов о закрытии счетов и возвращают территориальным управлениям Национального банка оригиналы выданных им регистрационных номеров.


продолжение



Сервіси
Київстар
MKO info® - Рукоділля
Нерухомість
Ліцензійне ПЗ


Напишіть нам






MKO info ®  - 
Робота в Україні: пошук
роботи, вакансій, знайти
резюме, шукаю роботу у
Києві,розмістити вакансію